KYC (Know Your Customer — müşterini tanı), kripto borsalarının ve finansal kuruluşların kullanıcıların kimliğini doğrulamak için uyguladığı yasal sürecin adıdır. Hesap açarken kimlik bilgilerinizi istemelerinin nedeni budur.
Nasıl Çalışır?
KYC sürecinde borsa genellikle adınızı, doğum tarihinizi, adresinizi ve resmi bir kimlik belgesini (pasaport, ehliyet, kimlik kartı) ister. Bazen ek olarak yüzünüzü gösteren bir selfie veya video doğrulaması da talep edilir.
Bu bilgiler, kara para aklamayı ve dolandırıcılığı önlemeyi amaçlayan yasal düzenlemeler gereği toplanır. Doğrulama tamamlanmadan genellikle para çekme veya yüksek hacimli işlem yapılamaz.
Somut Örnek
Bir kripto borsasında hesap açtığınızda, alım satıma başlamadan önce kimliğinizi yüklemeniz istenir. Bu adım tamamlanınca hesabınız “doğrulanmış” olur ve limitleriniz açılır. KYC istemeyen platformlar da vardır, ancak bunlar genellikle yasal koruma sunmaz.
Neden Önemli?
KYC kriptonun “anonim” imajıyla çelişiyor gibi görünse de, çoğu güvenilir borsa için zorunludur. Avantajı: yasal güvence ve hesabınız ele geçirilirse kurtarma imkânı. Dezavantajı: kişisel verilerinizi bir kuruma emanet etmiş olursunuz.
Buna karşılık DeFi protokolleri çoğunlukla KYC istemez; çünkü merkezi bir aracı yoktur, işlemler doğrudan cüzdan üzerinden yapılır. Hangi borsanın hangi doğrulama sürecini istediğini borsa karşılaştırma rehberimizden inceleyebilirsiniz.
İlgili terimler: cüzdan (wallet), DeFi, Bitcoin.